POS机：福州警方破获特大信用卡刷卡案，揭秘非法刷卡利益链_POS机办理平台

这些是机警方揭秘机办警方查获的POS机和其他犯罪工具。非法提现商户最高收取2%手续费

东南网-海峡都市报5月10日电（见习记者唐显藏、福州非法本报记者赵阳皇、破获刷卡付款需要密码吗孔宇文/图）一家奶茶店拥有6台现金POS机，特大台一年实际可刷卡1.1亿。信用近三个月来，卡刷卡案福州警方连续破获重大非法信用卡刷卡业务案件8起，利益链P理平涉案金额超过3亿元。机警方揭秘机办昨天，福州非法记者暗访福州数家非法信用卡刷卡窝点，破获揭开了非法信用卡刷卡的特大台利润链条。

【警方通报】3个月破获165起信用卡刷卡案件

今年2月，信用针对从事银行卡刷卡犯罪的卡刷卡案专业人士的“春季攻势”在福州悄然展开。

3月17日，利益链P理平福州警方集中统一行动，机警方揭秘机办同时突击搜查鼓楼区五四路162号华城国际北楼、晋安区三八路鹤林新城三期、嘉兴市三处地点。台江区八一七中路社区。对收银窝点进行突击搜查，查获“福建天亿龙建材有限公司”等6台非法收银POS机。被当场查获。刷卡付款需要密码吗成功捣毁3个专业套利犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人13名。警方称，2010年3月以来，三个犯罪团伙通过虚构交易非法开展信用卡刷卡业务，收取现金金额4‰至2%不等的费用，刷卡总额达1.6亿元。

3月28日，福州市公安局经侦支队捣毁位于鼓楼区五四路华城国际南楼的两个提款窝点，查获“福州鼓楼区香友茶”提款POS机6台。现场购物”。经查，该犯罪团伙自2010年3月起利用“福州市鼓楼区香友茶店”等10台POS机对外收取现金金额1%至1.5%的提现费用，非法从事信用卡刷卡——出去做生意。 ，现金总额达到1.1亿元人民币。

4月13日，福州警方捣毁福州市鼓楼区五一路51号一处现金窝点，抓获徐某山等两名犯罪嫌疑人。警方称，从2010年6月开始，犯罪嫌疑人先后以“宁隆机电营业部”名义申请8台POS机，然后收取1.2%至1.5%不等的对外刷卡费用，非法从事信贷业务，提取现金总额达到5000万元以上。

据福州市公安局相关负责人介绍，2月至4月，针对从事银行卡刷卡的专业人员“严厉打击”的“春季攻势”包括福州市公安经侦支队公安局、鼓楼公安分局、台江公安分局、仓山公安分局、福清市公安局经侦大队等取得了丰硕成果。连续破获8起重大信用卡非法刷卡犯罪案件，并得到公安部认定。公安部副部长刘金国近日作出批示，肯定了福州警方打击专业信用卡刷卡的记录。

截至4月底，福州警方共破获银行卡犯罪案件165起，涉案金额3.8亿元，挽回经济损失320万元；抓获犯罪嫌疑人131名，抓获网络逃犯74名（含行动前在网上的在逃人员59名）； 39人已被捕，76人已被移送起诉。

【记者秘密采访】修炼者声称一天能赚几百万

福州警方“春季攻势”的号角尚未消退，信用卡刷卡依然盛行。

昨天下午，记者在百度搜索“福州信用卡刷卡”，发现类似信息4万多条。记者随意点开其中一条信息，根据上面留下的电话号码联系到了一名男子。预约完后，记者以收银员的身份来到台江区东百源红百货附近的一家“租车”公司，在门口遇到了一名二十多岁的年轻人。

这个年轻人看上去很老练。见到记者后，他询问记者刷卡需要多少钱，是在本地还是外地的POS机上刷卡。不过，当记者询问到哪里刷卡时，小伙子表示，什么时候刷卡就知道了。

据小伙子介绍，使用本地POS机的手续费比较贵，但使用外地无积分的POS机，如果有积分，手续费会更便宜。 “本地POS机5000元以内交易200元，5000元到10000元之间有3个积分，即现金金额的3%。还有外地POS机更便宜，即没有信用卡积分，且价格低于10000元则收取1.5%的费用。购买金额超过 10,000 件。”

记者问他是否知道这样做是违法的。他就不怕被抓到吗？年轻人有些不耐烦了，说道：“我们不怕，因为我们有关系”，“为了一点钱，你问这么多问题干什么？”然而，当记者想要在国外的POS机上刷卡时POS机，小伙子却告诉记者，当天国外机器的额度已经用完，并让记者第二天再来。他告诉。记者每天可以赚几百万美元。

一位在湘园联系记者的刷卡者也是一名年轻人。手续费相对便宜。外地POS机1万元以下收费120元，超过1万元或1万元则按1.3%收费。 ；当地POS机消费金额1万元以下收取150元手续费，超过1万元交易收取1.5%手续费。他带着记者来到湘园一处不知名的老宿舍，然后直接在宿舍内进行交易。

他告诉记者，POS机可以像手机一样自由移动，所以可以随时随地刷卡。每天的信用额度至少为10万。

【内幕分析】“刷卡公司”刷百万赚上万元

记者昨天调查发现，大到商场，小到个体户，都可以轻松申请POS终端。昨天，因服装店想要申请POS机，记者向第三方咨询。 “您只需提供商户营业执照、银行账号、税务登记证即可申请。”一位办理POS机的商家告诉记者，办理一台移动POS机只需3000元，而且只需十天左右的时间。 “信用卡刷卡是保证赚钱的。当记者仔细提及兼职刷卡的话题时，操作POS机的业务人员似乎对此习以为常。他告诉记者，商户需要支付一定比例的手续费。”根据注册商户类型向相关银行和银联支付信用卡总金额 手续费 记者想要办理的服装店POS机，原本需要支付卡支付总额1%的手续费。可以打折到0.9%。

据了解，根据中国银联规定，POS商户分为5大类，其中占比最低的商户为机票、加油、超市，仅需缴纳总额0.5%的手续费卡支付。因此，如果提现费用按卡支付总额的1.5%计算，提现商户可以获得1%的净利润。

该业务人员告诉记者，POS机收费申请还可以申请单笔交易上限。也就是说，无论金额多少，单次刷卡只需缴纳最低25元、最高50元的封顶费。这样，如果刷卡金额较大，可以进一步降低成本。 “资金清算很快，一到三个工作日内资金就可以到账。”销售人员说道。他解释说，这也意味着刷卡公司不需要准备太多现金就可以实现灵活的周转。

银行和银联都是受益者

福州警方相关负责人告诉记者，信用卡刷卡本质上是变相利用信用卡的融资功能。 “商户”成为逃避监管的地下融资平台。不仅扰乱了信用卡正常的个人消费金融秩序，也为假卡创造了可乘之机。欺诈、洗钱等犯罪行为为刷卡提供了捷径，极易引发发卡银行坏账风险及相关社会问题。

福州警方昨天提醒，通过虚构交易、虚假价格、现金返利等方式从事信用卡刷卡活动，刷卡金额超过100万元，或者造成金融机构逾期资金20万元以上的造成金融机构经济损失十万元以上的，以非法经营罪追究刑事责任。其他从事信用卡刷卡犯罪活动的，仍向其提供商户ID信息申请POS机，提供资金账户流动资金，或租赁、出借POS机帮助刷卡犯罪活动，并帮助联系信用证从事卡兑现业务以获取兑现手续费的，收受佣金的，将作为非法经营犯罪共犯追究刑事责任。

经侦支队相关负责人表示，对非法资金流动的日常监管主要由银监会等相关部门负责。 ;一位银行业人士表示，银联有专门的系统来监控POS机的信用卡刷卡情况。一旦发现某台POS机刷卡异常，有权第一时间关闭该机。如果银行发现某个POS机账户有可疑的现金流入和流出，也会报告给相关部门进行跟进和调查。

从事刷卡业务的公司依然可以公开招揽业务，原因耐人寻味。 “消费者在POS机上刷银行卡不收取手续费，但商户会收取一定的刷卡费用。刷卡费用收取后，将在发卡银行、银联和发卡机构之间进行分配。” ”该人士表示，根据相关规定，无论消费者使用银行卡“消费”还是刷卡，只要消费者刷卡，发卡机构、银联和收单银行就可以。都会有相应的手续费记录。