乐刷收银通：璧山警方打掉黄金洗钱犯罪团伙，2 名嫌疑人落网_全国POS机服务网

2025年1月初，乐刷璧山区公安局刑侦大队在日常工作中获得一条重要线索，收银山璧山区一名男子以明显低于市场价的通璧乐刷pos机费用价格出售巨额黄金。警员吴朝晖立即围绕该线索展开工作，掉黄“‘高买低卖’明显不合逻辑”。金洗机服经侦查研判，钱犯该男子涉嫌重大洗钱犯罪，罪团一个利用黄金洗钱的伙名犯罪团伙逐渐浮出水面。

经侦查发现，嫌疑犯罪嫌疑人谢某与徐某、人落余某等5名重庆老乡以沙坪坝区三峡广场某写字楼内的网全务网公寓为藏身之处，利用某种软件直接联系境外骗子，乐刷按照境外骗子作案的收银山乐刷pos机费用时间规律进行洗钱活动。该团伙先利用支付工具接收境外骗款，通璧随后利用三峡广场交通便利、掉黄金店众多的优势，采用男女情侣结对骗人的方式，购入大量金条、金锭等黄金制品，再联系外地二手黄金买家低价回收黄金换取现金，随后以现金存款形式转给境外诈骗团伙兑换成“泰达币”，向其收取高额佣金。

1月8日晚，璧山区公安局刑侦大队组织力量，成功破获沙坪坝区三峡广场某写字楼内的犯罪团伙，当场抓获两名作案嫌疑人，并当场缴获现金2万余元及点钞机、POS机、银行卡等。

根据警方提供的现场图片不难发现，被查获的两台POS机均为持牌支付机构乐刷收银通的收款产品。

乐刷收银通成立于2005年，是2011年首批获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》的第三方支付机构之一，2025年4月25日在深交所上市。

其产品出现在警方的案件披露中，管理不善的POS机成为犯罪分子洗钱的帮凶，也说明乐刷收银通内部风险管理体系存在漏洞。未来，乐刷收银通仍需加强风险防控，严把商户准入关、严控交易监控。

洗钱犯罪是一种严重的社会公害，不仅损害金融体系安全和金融机构信誉，而且对正常的经济秩序和社会稳定产生破坏作用。

去年8月，乐刷收银通因反洗钱等相关违法违规行为，被央行罚款。

行政处罚决定书编号“银经罚决定书[2025]4号”显示，乐刷收银通支付有限公司存在以下违法违规行为：“1.未按规定履行客户身份识别义务；2.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；3.与身份不明的客户进行交易。”中国人民银行北京市分行对其处以罚款875.4万元。

同时被处罚的还有时任乐刷收银通支付有限公司副总裁的吴某，其对乐刷收银通的上述违法行为负有责任，被罚款9.68万元。