冒充银行人员地推POS机诈骗案：35人被追究刑事责任，涉案金额近120万元_POS机办理平台

经梳理案件发现，冒充胡某等人招募了销售人员，银行组建了包括培训、人员任涉乐刷免费POS机活动深度分析，是否安全可靠？管理在内的地推团队。他们佩戴印有“民生”、机究刑S机“兴业”、诈骗“浦发”字样的案人案金工作证件，冒充银行工作人员，被追办理向客户推销大额信用卡、事责POS机。额近 ，平台并收取2000元至4000元不等的冒充押金，谎称刷卡一定金额后返还。银行乐刷免费POS机活动深度分析，是否安全可靠？

目前，人员任涉已有35人认罪并接受处罚。地推他们捏造事实、隐瞒真相，骗取他人财产。受害人数超过400人，涉案金额近120万元。他们的行为违反了刑法有关规定，符合数额特别巨大的量刑标准。他们将受到法庭的惩罚。他将因诈骗罪被追究刑事责任。

01POS机背后的黑灰产业链

近年来，POS机违法行为呈上升趋势。刚刚梳理今年POS机犯罪案件可以看出，POS机犯罪主要从三个方面出现。一是骗取客户资金，如骗取押金、保证金、流量费等；第二，提取客户信息并转售；第三是洗钱。而且，不法分子的违法手段日益复杂，POS机诈骗已逐渐形成完整的黑灰产业链。

在分析POS机诈骗案件时，我们首先看到的是，不法分子利用官方标语宣传“免费新POS机”、“无需押金”、“无需跳码”等优势，吸引顾客拿起POS机器。激活流水后，客户的存款将被冻结。

事实上，很多犯罪分子背后都有成熟的产业链。有些人申请成为POS机代理商，将公司地址设立在商厦或住宅区，就像正常上班一样，通过电话推销的方式发展业务，从而通过冻结存款的方式实施诈骗。

此外，还有团伙通过为持卡人维护卡片来牟利。犯罪分子会申请多台POS机，或者注册空壳公司申请大额POS机，然后绑定自己的银行卡“撑卡”，供持卡人刷卡刷卡。有些人利用持卡的目的来帮助网络赌博和境外犯罪分子洗钱。

但无论何种非法手段，都会扰乱金融市场秩序，造成客户资金损失。因此，为避免POS机犯罪频发，公安机关、银行、支付机构等联合打击POS机诈骗行为，制定详细的标准和处罚制度。 。

02多机构联合出击

随着商户投诉POS机被骗比例上升，监管部门再次加强对POS机的风险管控，严格要求支付机构所属支付代理商合规经营，不得通过电话营销、网络销售等方式骗取商户存款。

此前，央行还发布了《关于近期假冒POS机退押金诈骗导致资金损失的风险提示》，提醒用户谨防电话营销POS机诈骗。

目前，多部门已明确启动对POS机犯罪的打击。其中，部分支付机构表示，并未以客服电话或短信的形式发布上述诈骗信息。并规定，禁止合作代理商采取网络销售、电话营销等不合规经营展示行为。对涉及侵犯用户个人信息安全、欺骗用户、造成经济损失等违法违规经营展会的行为，将予以严厉打击。

为了维护安全的支付环境，支付机构在消费者保护宣传方面也下了很大功夫。据了解POS机，不少支付机构设立了“全民反诈骗，用案例讲风险”、“守护‘荷包’”板块，开设全国反诈骗法律教育班，并发布风险提示。

在惩罚措施方面，去年12月，《反电信网络诈骗法》正式实施，其中包括电信治理、金融治理、互联网治理等，同时也对银行和支付机构提出了明确要求。

总体来说，公安局、检察院都针对POS机诈骗发布了相应的工作内容。然而，POS机市场不仅规模大，而且非常分散。因此，监管机构很难实时监控POS机收单市场。用户在操作POS机时应尽量选择。采用资质强、品牌大的产品来降低风险。